张家港农商银行|票据池是什么意思？票据池质押融资额度如何使用？

票据池是什么意思？

票据池是指我行为满足企业客户对所持银行承兑汇票等票据资产进行统一管理、统筹使用的需要，向企业提供的集票据质押管理与融资等功能于一体的票据服务平台。

为了让大家更深入了解票据池融资，在此小编以张家港农商银行企业网银为例，给大家详细分析一下，具体如下所示

票据池融资材料

客户申请办理票据池融资，须与我行签订《票据池业务最高额质押担保合同（2021）》，《票据池业务最高额质押担保合同（2021）》按照授信合同管理。票据池融资须在我行票据池融资授信额度生效后方能使用，目前授信额度实行限额管理，按低风险流程审批。

票据池融资额度是票据池内票据的票面金额乘以对应的票据质押率得到的质押额度、票据池保证金账户余额之和。超出限额部分不能办理融资业务。票据质押率按承兑银行等级进行确定。

票据质押池融资额度的使用

办理票据池项下融资业务，按照业务金额占用票据质押池融资额度；单笔业务结清时，我行释放相应的票据池融资额度。

票据池可用池融资额度=票据池融资额度-已用池融资额度，客户须在有足够的可用池融资额度下方能办理融资业务，如出现不足的情况，可通过交存保证金或入池质押票据的方式增加额度。

票据池保证金

客户申请开通票据池功能时，我行为其开立相应的票据池保证金账户，用于存放票据池保证金，作为客户票据池下融资业务的担保。

票据池保证金除用于归还票据池项下融资、票据池项下到期银票兑付或划转结算账户之外，客户不得办理对外支付或采取其他任何处分措施。

票据池保证金按活期计息，如需定期或协议计息，须经业务主办行与总行公司金融部审批。客户可按与我行约定的条件按一定比例提取票据池保证金账户资金。

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