《电子商业汇票系统业务报文处理规则》—追索业务处理

《电子商业汇票系统业务报文处理规则》第十一章

第十一章 追索业务处理

根据追索原因，追索包括拒付追索和非拒付追索。除追索清

偿和非拒付追索的拒付证明需要线下处理外，其余流程全部通过

线上处理。追索包括追索通知和同意清偿两个业务子流程。

追索业务应遵循以下规则：

l 为同一票据债务人担保的多个保证人之间不得追索；

l 质权人不能被追索；

l 追索流程完成后，清偿人可以发起再追索，再追索业务流程同追索业务流程。当票据在以下状态时可发起再追索通知：

◆拒付追索待清偿；

◆拒付追索同意清偿已签收；

◆非拒付追索待清偿；

◆非拒付追索同意清偿已签收。

一、追索通知业务的处理

追索人可以向多个被追索人发出追索通知，但只能依次一对一发起。

若为非拒付追索，追索人还需线下向被追索人提供非拒付追索的相关证明。

当票据在以下状态时可发起追索通知。

拒付追索：

◆提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人）；

◆提示付款已拒付（可拒付追索，只可追出票人、承兑人及其保证人）；

◆逾期提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人）；

◆逾期提示付款已拒付（可拒付追索，只可追出票人、承兑人及其保证人）；

◆拒付追索待清偿；

◆拒付追索同意清偿已签收。

非拒付追索：

◆提示收票已签收；

◆ 转让背书已签收；

◆ 买断式贴现已签收；

◆ 回购式贴现已签收；

◆ 回购式贴现已至赎回开放日；

◆回购式贴现已逾赎回截止日；

◆ 回购式贴现赎回已签收；

◆ 买断式转贴现已签收；

◆ 回购式转贴现已签收；

◆回购式转贴现已至赎回开放日；

◆回购式转贴现已逾赎回截止日；

◆回购式转贴现赎回已签收；

◆买断式再贴现已签收；

◆回购式再贴现已签收；

◆回购式再贴现已至赎回开放日；

◆回购式再贴现已逾赎回截止日；

◆回购式再贴现赎回已签收；

◆质押已签收；

◆质押解除已签收；

◆质押已至票据到期日；

（１） 非拒付追索已撤销；

◆非拒付追索待清偿；

◆非拒付追索同意清偿已签收；

◆央行卖票已签收；

◆提示付款已拒付（不可进行拒付追索）。

（一） 追索人发出追索通知的处理。

1.追索人发出追索通知的业务处理。

追索人选择要追索的电子商业汇票，应自行填写或确认由其开户金融机构代为填写的追索通知信息。追索通知信息应包括以下内容：

（１） 电子票据号码；

（２） 票据金额；

（３） 追索类型；

（４） 追索通知日期；

（５） 追索金额；

（６） 追索人类别；

（７） 追索人组织机构代码；

（８） 追索人名称；

（９） 追索人电子签名；

（１０） 追索人账号；

（１１） 追索人开户行行号；

（１２） 被追索人名称；

（１３） 被追索人组织机构代码；

（１４） 被追索人账号；

（１５） 被追索人开户行行号。

如果追索类型为非拒付追索，则需要填写“追索理由代码”。追索人还可以选择填写“追索通知备注”项。

追索人接入点根据追索人的追索通知信息，组成“追索通知报文（022）”，并向电子商业汇票系统发送。

2.追索人接入点收到追索通知确认的业务处理。

追索人接入点根据电子商业汇票系统返回的“通用确认报文（033）”通知追索人追索通知处理结果。

若收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态。如果是拒付追索，票据状态为“拒付追索待清偿”。如果是非拒付追索，票据状态为“非拒付追索待清偿”。

若收到报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（二）电子商业汇票系统对追索通知的处理。

电子商业汇票系统收到追索人接入点发送的“追索通知报文（022）”后，进行检查。检查通过的，则将追索通知信息入库，修改票据状态。如果是拒付追索，则票据状态为“拒付追索待清偿”；如果是非拒付追索，则票据状态为“非拒付追索待清偿”。同时，向追索人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，并向被追索人接入点转发“通用票据转发报文（034）”。

检查未通过的，向追索人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，保持原票据状态不变。

（三）被追索人接入点接收追索通知的处理。

被追索人接入点收到电子商业汇票系统发来的“通用票据转发报文（034）”后，进行检查。检查通过的，则根据报文中的被追索人名称、行号和账号字

段，向被追索人展示该追索通知并通知被追索人，同时修改票据状态。如果是拒付追索，则票据状态为“拒付追索待清偿”；如果是非拒付追索，则票据状态为“非拒付追索待清偿”。

检查未通过的，则组成“清分失败回复报文（035）”，向电子商业汇票系统发送，然后以电子商业汇票系统返回的“通用确认报文（033）”作相应处理。

二、追索同意清偿业务处理

（一）被追索人发出追索同意清偿申请的处理。

1.被追索人发出追索同意清偿申请的业务处理。

被追索人收到追索通知后，选择要清偿的电子商业汇票，应

自行填写或确认由其开户金融机构代为填写的追索同意清偿申

请信息。追索同意清偿申请信息应包括以下内容：

（１） 电子票据号码；

（２） 票据金额；

（３） 同意清偿日期；

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（４） 同意清偿金额；

（５） 同意清偿人类别；

（６） 同意清偿人组织机构代码；

（７） 同意清偿人名称；

（８） 同意清偿人电子签名；

（９） 同意清偿人账号；

（１０） 同意清偿人开户行行号。

同意清偿人可选择填写“追索同意清偿备注”项。

同意清偿人接入点根据同意清偿人的追索同意清偿申请，组成“追索同意清偿申请报文（023）”，并向电子商业汇票系统发送。

2.追索同意清偿人接入点收到追索同意清偿申请确认的业务处理。

同意清偿人接入点根据电子商业汇票系统返回的“通用确认报文（033）”，通知同意清偿人追索同意清偿申请的处理结果。

若同意清偿人接入点收到电子商业汇票系统返回的报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则修改票据状态。

如果是拒付追索，则票据状态为“拒付追索同意清偿待签收”；

如果是非拒付追索，则票据状态为“非拒付追索同意清偿待签收”。

若同意清偿人接入点收到电子商业汇票系统返回的报文处理码为 “失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（二）电子商业汇票系统接收追索同意清偿申请的处理。

电子商业汇票系统收到同意清偿人接入点发送“追索同意清偿申请报文（023）”后，进行检查。

检查通过的，则修改票据状态。如果是拒付追索，则票据状态为“拒付追索同意清偿待签收”；如果是非拒付追索，则票据状态为“非拒付追索同意清偿待签收”。同时，向追索人接入点转发“追索同意清偿申请报文（023）”，向同意清偿人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”。

检查未通过的，则向同意清偿人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，保持原票据状态不变。

（三）追索人接入点接收追索同意清偿申请的处理。

追索人接入点收到电子商业汇票系统发来的“追索同意清偿申请报文（023）”，根据报文中原追索通知报文标识号获取追索

人的名称、行号和账号字段，向追索人展示该追索同意清偿申请并通知追索人作追索同意清偿回复。

（四）追索人回复追索同意清偿申请的处理。

1.追索人发出追索同意清偿申请回复的业务处理。

追索人可以选择对追索同意清偿申请进行签收或驳回。

若追索人签收该追索同意清偿申请，应自行填写或确认由其开户金融机构代为填写的回复信息。回复信息应包括以下内容：

（１） 电子票据号码；

（２） 票据金额；

（３） 追索人类别；

（４） 追索人开户行行号；

（５） 追索人账号；

（６） 追索人组织机构代码；

（７） 标记为“签收”的清偿确认回复标记；

（８） 清偿确认回复日期；

（９） 追索人电子签名；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

追索人签收追索同意清偿申请的，第（10）项必须填写为“票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

追索人还可选择填写“回复人备注”项。

若追索人驳回该追索同意清偿申请，应自行填写或确认由其开户金融机构代为填写的驳回信息。驳回信息应包括以下内容：

（１） 电子票据号码；

（２） 票据金额；

（３） 追索人类别；

（４） 追索人开户行行号；

（５） 追索人账号；

（６） 追索人组织机构代码；

（７） 标记为“驳回”的清偿确认回复标记；

（８） 清偿确认回复日期；

（９） 追索人电子签名；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票

据当事人自己签章”的非代理回复标识。

追索人驳回追索同意清偿申请的，第（10）项必须填写为 “票据当事人自己签章”的非代理回复标识。

追索人还可选择填写“回复人备注”项。

追索人接入点根据追索人的回复信息，组成“通用回复报文（031）”向电子商业汇票系统发送。

2.追索人接入点收到追索同意清偿回复确认的业务处理。

追索人接入点根据电子商业汇票系统返回的“通用确认报文（033）”通知追索人追索同意清偿回复信息处理结果。

（1）若追索人接入点收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，则根据追索人回复为“签收”或“驳回”两

种情况作不同处理。

追索人回复为“签收”的：

在追索同意清偿人为非承兑人且非出票人的情况下，若是拒付追索的，则票据状态为“拒付追索同意清偿已签收”；若是非拒付追索的，则票据状态为“非拒付追索同意清偿已签收”。

在追索同意清偿人为承兑人或出票人的情况下，则票据状态为“票据已结清”。

追索人回复为“驳回”的：

则票据状态回滚至追索同意清偿申请前的状态。如果是拒付追索，则票据状态为“拒付追索待清偿”；如果是非拒付追索，则票据状态为“非拒付追索待清偿”。

（2）若收到报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

（五）电子商业汇票系统收到追索同意清偿回复的处理。

若电子商业汇票系统收到追索人接入点发送的“通用回复报文（031）”，进行检查。

检查未通过的，则向追索人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，保持原票据状态不变。

检查通过的，则将通用回复信息入库，同时根据回复标记为“签收”或“驳回”的两种情况作不同处理。

1.若追索人签收，则根据同意清偿人的身份，修改票据状态。在追索同意清偿人为非承兑人且非出票人情况下，若是拒付追索

的，票据状态为“拒付追索同意清偿已签收”；若是非拒付追索的，票据状态为“非拒付追索同意清偿已签收”。

在追索同意清偿人为承兑人或出票人的情况下，则票据状态为“票据已结清”。

电子商业汇票系统将“通用回复报文（031）”向追索同意清偿人接入点转发，同时向追索人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，并向其他被追索人接入点发送“通用业务通知报文（041）”。

2.若追索人驳回，则票据状态回滚至追索同意清偿申请前的状态。如果是拒付追索，则票据状态为“拒付追索待清偿”；如果是非拒付追索，则票据状态为“非拒付追索待清偿”。并将“通用回复报文（031）”向追索同意清偿人接入点转发，同时向追索人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”。

（六）同意清偿人接入点收到追索同意清偿申请回复的处理。

若追索同意清偿人接入点收到报文处理码为 “签收”的“通用回复报文（031）”，则根据追索同意清偿人的身份修改票据状态，并将追索同意清偿申请回复结果通知同意清偿人。

1.追索同意清偿人为非承兑人且非出票人的，如果是拒付追索，票据状态为“拒付追索同意清偿已签收”；如果是非拒付追索，票据状态为“非拒付追索同意清偿已签收”。

2.追索同意清偿人为承兑人或出票人的，则票据状态为“票据已结清”。

若同意清偿人接入点收到回复标记为“驳回”的“通用回复报文（031）” 则将票据状态回滚至追索同意清偿前的状态。如

果是拒付追索，则票据状态为“拒付追索待清偿”；如果是非拒付追索，则票据状态为“非拒付追索待清偿”。