《电子商业汇票系统业务报文处理规则》

第三章 转让背书业务处理

企业之间基于商品交易、债权债务清偿或其他合法事由，可办理电子商业汇票转让背书业务。

转让背书应遵守以下规则：

l 背书人和被背书人必须是企业；

l 票据在提示付款期后，不得进行转让背书；

l 票据未记载“不得转让”事项。

一、背书人发出转让背书申请的处理

（一）背书人发出转让背书申请的业务处理。

背书人在电子商业汇票处于以下状态时，可向被背书人发出转让背书申请：

1.提示收票已签收；

2.转让背书已签收；

3.质押解除已签收；

4.回购式贴现赎回已签收。

背书人选择要转让背书的电子商业汇票，应自行填写或确认由其开户金融机构代为填写的转让背书申请信息。转让背书申请信息应包括以下内容：

（１） 电子票据号码；

（２） 票据金额；

（３） 转让背书申请日期；

（４） 不得转让标记；

（５） 背书人名称；

（６） 背书人类别；

（７） 背书人开户行行号；

（８） 背书人账号；

（９） 背书人组织机构代码；

（１０） 被背书人名称；

（１１） 被背书人账号；

（１２） 被背书人开户行行号；

（１３） 背书人电子签名。

背书人在填写转让背书申请信息时，还可选择填写“背书人

备注”项。

背书人接入点根据转让背书申请信息，组成“转让背书申请

报文（010）”，向电子商业汇票系统发送。

（二）背书人接入点收到申请确认的业务处理。

背书人接入点根据电子商业汇票系统返回的“通用确认报文

（033）”作相应处理，并通知背书人转让背书申请处理结果。

若收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，

则修改票据状态为“背书待签收”；若收到报文处理码为“失败”

的“通用确认报文（033）”，则保持原票据状态不变。

二、电子商业汇票系统对转让背书申请的处理

电子商业汇票系统收到背书人接入点发送的“转让背书申请

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报文（010）”，进行检查。

检查通过的，将转让背书申请信息入库，修改票据状态为“背

书待签收”，同时向被背书人接入点转发“通用票据转发报文

（034）”，向背书人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用

确认报文（033）”。

检查未通过的，则向背书人接入点返回报文处理码为“失败”

的“通用确认报文（033）”。

三、被背书人接入点接收转让背书申请的处理

被背书人接入点收到电子商业汇票系统转发的“通用票据转

发报文（034）”，进行检查。

检查通过的，则修改票据状态为“背书待签收”，并根据报

文中的被背书人名称、行号和账号字段，向被背书人展示该转让

背书申请并通知被背书人回复。

检查未通过的，则组成“清分失败回复报文（035）”，向电

子商业汇票系统发送。然后以电子商业汇票系统返回的“通用确

认报文（033）”作处理结果。

四、被背书人回复转让背书申请的处理

（一）被背书人回复转让背书申请的业务处理。

被背书人可以选择对转让背书申请签收或驳回。

被背书人签收转让背书申请，应自行填写或确认由其开户金

融机构代为填写的以下内容：

（１） 电子票据号码；

（２） 票据金额；

（３） 被背书人类别；

（４） 被背书人开户行行号；

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（５） 被背书人账号；

（６） 被背书人组织机构代码；

（７） 标记为“签收”的回复标记；

（８） 回复日期；

（９） 被背书人电子签名；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票

据当事人自己签章”的非代理回复标识。

被背书人签收转让背书申请的，如第（10）项为“开户机构

代理回复签章”的代理回复标识，则第（9）项填写“0”；如第

（10）项为“票据当事人自己签章”的非代理回复标识，则第（9）

项填写被背书人自身的电子签名。

被背书人根据需要可在电子商业汇票上选择填写“回复人备

注”项。

被背书人驳回转让背书申请，应自行填写或确认由其开户金

融机构代为填写的以下内容：

（１） 电子票据号码；

（２） 票据金额；

（３） 被背书人类别；

（４） 被背书人开户行行号；

（５） 被背书人账号；

（６） 被背书人组织机构代码；

（７） 标记为“驳回”的回复标记；

（８） 回复日期；

（９） 被背书人电子签名；

（１０） “开户机构代理回复签章”的代理回复标识或“票

据当事人自己签章”的非代理回复标识。

被背书人驳回转让背书申请的，如第（10）项为“开户机构

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代理回复签章”的代理回复标识，则第（9）项填写“0”；如第

（10）项为“票据当事人自己签章”的非代理回复标识，则第（9）

项填写被背书人自身的电子签名。

被背书人根据需要可在电子商业汇票上选择填写“回复人备

注”项。

被背书人接入点根据被背书人的回复，组成“通用回复报

文（031）”，向电子商业汇票系统发送。

（二）被背书人接入点收到回复确认的业务处理。

被背书人接入点根据电子商业汇票系统返回的“通用确认报

文（033）”作相应处理，并将处理结果通知被背书人。

若收到报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，

则根据被背书人回复为“签收”或“驳回”作不同处理：被背书

人回复为“签收”的，则修改票据状态为“转让背书已签收”；

被背书人回复为“驳回”的，则在内部系统作相应记录。

若收到报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”，

则保持原票据状态不变。

五、电子商业汇票系统对转让背书申请回复的处理

（一）电子商业汇票系统收到被背书人接入点发来的“清分

失败回复报文（035）”，进行检查。

检查通过的，则将该报文转发至背书人接入点，并向被背书

人接入点返回报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”，

票据状态回滚至转让背书申请前的状态。

检查未通过的，则保持原票据状态不变，同时向被背书人接

入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文（033）”。

（二）电子商业汇票系统收到被背书人接入点发送的“通用

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回复报文（031）”，进行检查。

检查通过的，将通用回复信息入库，同时根据回复标记为“签

收”或“驳回”对票据状态进行更改：

若被背书人签收，则电子商业汇票系统修改票据状态为“转

让背书已签收”；若被背书人驳回，则电子商业汇票系统回滚票

据状态至转让背书申请前的状态。同时电子商业汇票系统向背书

人接入点转发“通用回复报文（031）”，向被背书人接入点返回

报文处理码为“成功”的“通用确认报文（033）”。

检查未通过的，电子商业汇票系统保持原票据状态不变，向

被背书人接入点返回报文处理码为“失败”的“通用确认报文

（033）”。

六、背书人接入点接收转让背书申请回复的处理

若背书人接入点收到“清分失败回复报文（035）”，则将票

据状态回滚至转让背书申请前的状态。

若背书人接入点收到回复标记为“签收”的“通用回复报文

（031）”，则修改票据状态为“转让背书已签收”；若背书人接入

点收到回复标记为“驳回”的“通用回复报文（031）”， 则将票

据状态回滚至转让背书申请前的状态。

背书人接入点将转让背书申请回复结果通知背书人。